🔥 กลยุทธ์เด็ด สำหรับการกระจายความเสี่ยง
กลยุทธ์ที่มักใช้ในการกระจายความเสี่ยงมีด้วยกันหลายวิธี แต่หลักการร่วมกันคือเลือกสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่างกันมาไว้ในพอร์ตเดียวกัน อาจเลือกใน 2 ระดับได้แก่
📌 กระจายความเสี่ยงข้ามสินทรัพย์ คือเลือกสินทรัพย์ที่มีปัจจัยการเปลี่ยนแปลงแตกต่างกันให้อยู่ในพอร์ตเดียวกัน เช่นในพอร์ตจะมีการลงทุนในหุ้น ซึ่งปัจจัยการเปลี่ยนแปลงของหุ้นคือการดำเนินการของบริษัท ตลาด สถานการณ์ภายในประเทศ มารวมกับสินทรัพย์ประเภทผลตอบแทนคงที่เช่นการฝากประจำ ที่ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับอัตราเงินเฟ้อ หรือการลงทุนในตราสารหนี้ที่ขยับผลตอบแทนมากกว่ากการฝากประจำขึ้นมา แต่มีโอกาสเปลี่ยนแปลงได้ตามศักยภาพของผู้ถือหุ้น ก็จะเสี่ยงต่อการรเบี้ยวหนี้ได้
📌 กระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ประเภทเดียวกัน แม้สินทรัพย์เพื่อการลงทุนประเภทเดียวกันจะมีโอกาสมีความเสี่ยงเหมือนกัน แต่ศักยภาพของสินทรัพย์แต่ละตัวในประเภทเดียวกันก็ไม่เท่ากัน ตัวอย่างที่ช่วยให้เห็นภาพคือ ถ้าลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อปล่อยเช่า ทำเลติดรถไฟฟ้ากับทำเลชานเมืองก็ทำกำไรไม่เท่ากัน และมีโอกาสไม่มีผู้เช่าไม่เท่ากัน นักลงทุนจึงเลือกทำเลในการลงทุนให้ต่างกันไม่กระจุกตัวทำเลใดทำเลหนึ่ง เป็นต้น