💵✏️ “มรดก” คือเรื่องของทุกคน เริ่มต้นวางแผนมรดกอย่างไรดี ❓
🔎 หลายคนมักเข้าใจผิดว่า การวางแผนมรดกต้องรวยเท่านั้น ถึงจะสามารถวางแผนได้เท่านั้น แต่การวางแผนมรดกนั้นเป็นเรื่องที่มีความสําคัญสําหรับทุกคน เพื่อให้ทรัพย์สินของเราถูกส่งต่อไปยังบุคคลที่ต้องการให้อย่างถูกต้องและครบถ้วน โดยคุณสามารถเริ่มต้นวางแผนมรดกได้ดังนี้
📃 1. หมั่นทำบัญชีรายการทรัพย์สินและหนี้สินอยู่เสมอ
เพื่อให้ทราบสถานะทางการเงินของตนเองว่ามีทรัพย์สิน หรือหนี้จำนวนเท่าไหร่ โดยควรนำเงินจำนวนส่วนหนึ่งมาวางแผนเกษียณของตนเองด้วย
🔴 หากเจ้ามรดกยังมีชีวิตอยู่ โดยการวางแผนเสร็จก็ทำการส่งมอบ พิจารณาจากภาษีการให้และภาษีมรดกประกอบด้วย ได้แก่ อสังหาริมทรัพย์ ยานพาหนะ หลักทรัพย์ตามกฎหมาย เงินฝาก และทรัพย์สินทางการเงินที่มีมูลค่าเกินกว่าที่กฎหมายกำหนด
🔴 กรณีที่เจ้ามรดกเสียชีวิต ก็คือการทำพินัยกรรม เป็นรูปแบบการวางแผนมรดกโ ดยจัดการทรัพย์สินเหล่านี้ในรูปของพินัยกรรม เพื่อระบุอย่างชัดเจนว่าต้องการส่งมอบทรัพย์สินอะไรให้แก่ใครบ้าง
📃 2. ศึกษากฎหมายภาษีมรดกและภาษีจากการให้
🔴 ภาษีมรดก เมื่อมีการเสียชีวิตของเจ้าของมรดกและส่งต่อทรัพย์สินไปตามพินัยกรรม จะต้องเสียภาษีมรดกจะมีกำหนดไว้ตามกฎหมาย
🔴 ภาษีการให้ เกิดขึ้นเมื่อของเจ้าของมรดกได้มอบทรัพย์สินในขณะที่มีชีวิตอยู่ให้กับทายาท แบ่งเป็นประเภทสังหาริมทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์ โดยส่วนเกินของมูลค่าที่กฎหมายกำหนด จะต้องนำมาคำนวณภาษี
📃 3. วางแผนการมอบมรดก
ควรทยอยมอบทรัพย์สินในแต่ละปีเป็นจำนวนเงินที่เหมาะสม ซึ่งจะไม่ทำให้เสียภาษีมากจนเกินไป
📃 4. ส่งต่อมรดกเป็นทรัพย์สินที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
การทำประกันชีวิต ถือได้ว่าเป็นอีกรูปแบบหนึ่งในการวางแผนมรดก ได้รับยกเว้นภาษี เพราะเงินประกันไม่ถูกรวมเข้ากับกองมรดก